Parcours de professionnalisation - Responsable de clientèle 2023

Permettre d'acquérir les capacités professionnelles pour exercer le métier de Responsable de Clientèle dans le domaine de l'intermédiation en opérations de banque et de l'intermédiation de l'assurance

1.Formation IOBSP NIveau I

A - TRONC COMMUN
1. LES SAVOIRS GÉNÉRAUX : Connaissances du contexte général de l'activité d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement
2. CONNAISSANCES GÉNÉRALES SUR LE CRÉDIT : - Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers - Notions générales sur les garanties - Notions générales sur les assurances des emprunteurs
3. LES FONDAMENTAUX DU DROIT : - Les fondamentaux du droit commun - La protection du client - La Prévention du surendettement et l'endettement responsable

B - LES MODULES SPÉCIALISÉS
Module n1. LE CRÉDIT CONSOMMATION ET CRÉDIT DE TRÉSORERIE : - L'environnement - Le crédit à la consommation - Connaissances diligences pour assurer une bonne information de l'emprunteur - La préparation d'un dossier - Étude détaillée d'un dossier de crédit à la consommation
Module n2. LE REGROUPEMENT DE CRÉDITS : - L'environnement, le regroupement de crédits - Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement - Le dossier - Etude détaillée d'un dossier
Module n4. LE CRÉDIT IMMOBILIER : - L'environnement - Les intervenants et le marché - Le crédit immobilier - Les explications à fournir pour assurer une bonne information - La constitution du dossier - Etude détaillée de plusieurs dossiers

2 - FORMATION IAS NIVEAU II 150 heures :

UNITE 1 : LES SAVOIRS GENERAUX
La présentation du secteur de l assurance
Les différentes catégories d assurance
L'intermédiation en assurance
La relation avec le client
La lutte contre le blanchiment dans le domaine de l'assurance

UNITE 2 : LES ASSURANCES DE PERSONNES INCAPACITE -INVALIDITE - DECES - DEPENDANCE - SANTE
L assurance contre les risques corporels (incapacité-invalidité-décès)
La dépendance
L'assurance complémentaire santé

UNITE 3 :LES ASSURANCES DE PERSONNES : ASSURANCES VIE ET CAPITALISATION
La prise en compte des besoins
Les principales catégories de contrats
Les spécificités

UNITE 4 :ASSURANCES DE BIENS ET DE RESPONSABILITE
L'appréciation et la sélection du risque
Les différents types de contrats
La présentation des garanties et sa tarification
La vie du contrat