Construire une stratégie patrimoniale personnalisée

Cette certification a pour objectif de confirmer l’acquisition des compétences nécessaires et complémentaires pour " Construire une stratégie patrimoniale personnalisée ".

Elle apporte à plusieurs professionnels du droit, du chiffre, du secteur bancaire et assurantiel des compétences en matière de gestion patrimoniale. Ces professionnels sont notamment notaire, avocat, expert-comptable, conseiller en banque, directeur d’agence bancaire, courtier en assurance ou agent général d’assurance.

Cette certification leur permet également de développer leur champ d’employabilité pour répondre aux besoins variés du marché́.

• A partir des éléments constitutifs du patrimoine du client, identifier les différentes problématiques en comparant l’existant aux attentes nouvelles exprimées, pour formaliser la situation du client et l’analyse approfondie de l’ensemble des actifs détenus, leur mode d’acquisition, de financement et de détention
• Analyser les divers risques liés aux aléas de la vie et à son allongement, en déterminant les flux de revenus et charges futurs afin d’évaluer les effets attendus des mesures à mettre en place, ainsi que les ressources potentielles du client et de ses proches
• Rédiger un bilan patrimonial personnalisé, à partir de l’ensemble des constatations issues des différentes analyses réalisées, afin de présenter au client les écarts entre sa situation patrimoniale actuelle et ses attentes futures, en préconisant les axes d’amélioration nécessaires
• Construire une stratégie d’ingénierie patrimoniale globale, en préconisant une évolution des différents éléments du patrimoine existant afin de répondre aux objectifs économiques et juridiques du client patrimoine, des survivants, ainsi que le cadre de vie du client et de ses proches, à chaque moment du cycle de vie
• Simuler l’efficacité des opérations envisagées en réalisant des projections économiques, juridiques, fiscales, sociales et environnementales afin de justifier les préconisations formulées, présentées au client
• Assurer un suivi régulier du client permettant de révéler des modifications de sa situation et les évolutions législatives et règlementaires applicables au regard de son patrimoine et de sa situation, pour adapter les stratégies patrimoniales mises en place