Manager en gestion de patrimoine financier (MS)

 Activités visées :

• Activité 1 - Réaliser un bilan patrimonial et proposer des solutions (placements financiers et immobiliers, solutions juridiques et fiscales) adaptées aux besoins du client
• Activité 2 - Concevoir, organiser et mettre en oeuvre les stratégies commerciales et financières de l'entreprise
• Activité 3 - Proposer une allocation d'actifs en fonction de l'analyse de la situation macro-économique, des marchés financiers et du profil de risque client
• Activité 4 - Définir, mettre en place et actualiser les procédures d'éthique et de déontologie financière en matière de conseil et de protection du consommateur en gestion de patrimoine

 Compétences attestées :

• Rechercher et synthétiser les informations relatives à la situation patrimoniale du client ; Identifier ses besoins patrimoniaux et ses priorités ;
• Analyser les informations pour évaluer et expertiser le patrimoine (étude patrimoniale) ;
• Etablir une proposition d'ingénierie patrimoniale en tenant compte des règles et des informations juridiques et fiscales en vigueur ;
• Proposer des solutions assurance (vie, retraite, décès, prévoyance individuelle ou collective) ;
• Rédiger des projets d'investissements adaptés chaque type de clients ; Présenter le bilan et les préconisations au client ;
• Orienter le client, le cas échéant, vers un (des) spécialiste(s) (notaire, avocat..) ;
• Maîtriser les particularités/spécificités produits bancaires et de leur rentabilité ;
• Maîtriser et appliquer les règles de calcul de la fiscalité qui s'applique au client : fiscalité des revenus et des plus-values, droits de mutation à titre gratuit en prenant en compte le régime matrimonial et les libéralités préalables (donations, testaments, et l'impôt sur la fortune immobilière) ;
• Élaborer et rédiger des analyses complexes destinée à une clientèle spécialisée (changement du statut social du dirigeant, optimisation cotisation-prestation, structure d'exploitation de l'entreprise, prise en compte de la dimension internationale) ;
• Mettre en place une offre dédiée à une clientèle spécifique et organiser la commercialisation ;
• Concevoir une stratégie patrimoniale destinée à une clientèle spécifique ; Assurer une veille juridique et fiscale ;
• Elaborer et mettre en oeuvre des méthodes d'études permettant d'analyser une problématique de l'entreprise ;
• Proposer des projets et des solutions pour résoudre cette problématique de l'entreprise ;
• Rechercher de l'information économique et assurer une veille financière sur la conjoncture économique ;
• Maîtriser les fondamentaux de l'économie financière ;
• Analyser les impacts de la situation économique et des marchés financiers sur la rentabilité d'un portefeuille financier ;
• Evaluer le profil de risque du client ;
• Proposer un ajustement du portefeuille d'actifs en fonction de l'analyse et du risque client ;
• Comprendre l'impact du risque de non-conformité pour le client et l'entreprise ;
• Détecter, prévenir et gérer les risques de non-conformité liés à son activité ;
• Analyser les indicateurs des systèmes de contrôle des établissements financiers ;
• Elaborer et appliquer les procédures de protection des consommateurs .