Conseiller clientèle multicanal en assurances et produits financiers

Le/la conseiller(e) clientèle multicanal en banque et assurance mène une action de conseil à l’égard d’une clientèle de particuliers concernant les produits bancaires, financiers et d’assurance. Il s’adapte aux différentes situations de mise en œuvre de la relation clientèle : en agence, au téléphone, par internet, etc.
Il intègre dans sa pratique ces différents canaux de communication et utilise les nouveaux outils digitaux tant dans ses interactions avec les clients qu’à l’occasion de ses actions de gestion de dossiers.

UE1 – Gestion de la relation client en contexte multicanal
• Environnement concurrentiel et stratégie marketing
• Marketing des services bancaires et assurances dont
multicanal
• Négociation-Vente dont challenge
• Communication digitale
• Prospection digitale
UE2 – Gestion de l’environnement réglementaire de la
relation client
• Reporting
• L’entreprise bancaire et son environnement
• La gestion du risque au niveau de l’établissement
• Risques opérationnels
Risques de non-conformité
• Systèmes d’information
UE3 – Elaboration du conseil bancaire niveau 1
• Les produits d’épargne réglementés de base
• Approche du statut familial juridique et fiscal
• Risques clients opérationnels et risques procédures
multicanal
• Contexte économique (croissance) et monétaire (taux
d’intérêt BC) et politique (fiscalité des particuliers)
UE4 – Elaboration du conseil bancaire niveau 2
• Produits d’épargne réglementés et d’épargne
financière(Sicav, PEA, actions, obligations, produits dérivés, assurance vie)
• Question de caution
UE5 – Compréhension de la situation propre du client(hors
salarié)
• Analyse et lecture d’un compte d’entreprise
(compta-finance)
• Enjeux d’un produit en situation professionnelle complexe
(juridique, fiscalité, fiscalité succession, statut activité, risques associés)
• Analyse économique de marchés financiers
UE6 – Animation d’une équipe commerciale
• Animation des équipes commerciales
• Conduite de changements